Тенденции развития мировых финансовых центров и мировых финансовых рынков

Тенденциями развития мировых финансовых центров последних лет являются: консолидация финансовых центров. Среди специалистов существует мнение, что Нью-Йорк, Лондон и Гонконг превращаются в некоего единого глобального игрока с общими правилами регулирования; усиление роли региональных центров Азии, Латинской Америки, Ближнего Востока и Африки, стремящихся к перераспределению сфер влияния; развитие информационно-аналитических и консультационных функций. В основных финансовых центрах размещены известные управленческие консультанты - компании McKinsey, Ernst and Young Global Limited, Deloitte Touche Tohmatsu и др.; появление новой функции по управлению международной задолженностью и ее реструктуризации.

Индикаторами развития финансовой системы в том или ином регионе, позволяющими идентифицировать их как мировые финансовые центры, являются показатели фондового, банковского, страхового рынков, инвестиционной активности в целом, степени освоения новых инструментов управления финансовыми ресурсами и вовлеченности региона в глобальные финансовые потоки.

Основные тенденции, характерные современного этапа развития мировой финансовой системы и финансово-кредитных институтов:

· увеличение объемов деятельности финансовых институтов, связанное с расширением спектра выполняемых ими операций;

· предоставление банками услуг универсального характера, (управление портфелем, страховые, депозитные услуги и т.п.);

· концентрация финансового капитала в ведущих финансовых институтах, доминирующих на национальных и зарубежных рынках;

· снижение информационной асимметрии на рынке капитала, благодаря развитию сети Интернет и стремительному прогрессу информационных технологий;

· усиление позиций институциональных инвесторов (страховых компаний, пенсионных фондов и институтов коллективного инвестирования), являющихся ведущими участниками процесса портфельных инвестиций;

· трансформация роли различных институтов в системе финансового посредничества;

· усиление процессов консолидации региональных фондовых бирж в виде активизации их взаимодействия на межнациональной основе;

· тенденция мегарегулирования, состоящая в организации службы финансового надзора за участниками финансового рынка, деятельность которых относится к банковской, страховой или инвестиционной.

Данные изменения приводят к снижению фрагментации мирового финансового рынка, исчезновению выраженных различий между функциями банковских и небанковских финансовых организаций.