Понятие и функции международного финансового центра

В последней четверти ХХ века — начале XXI века наметилась тенденция к усилению концентрации финансовых операций в рамках международных и региональных финансовых центров. Мировые финансовые центры (МФЦ) функционируют как международный рыночный механизм, который служит средством управления мировыми финансовыми потоками. Это центры сосредоточения банков и специализированных финансово-кредитных институтов, осуществляющих международные валютные, кредитные и финансовые операции, сделки с ценными бумагами, драгоценными металлами, производными финансовыми инструментами.

Кроме того, МФЦ постепенно превращаются в мощные информационно-аналитические и организационно-управленческие комплексы, обладающие значительным кредитным потенциалом, способным аккумулировать и распределять значительные инвестиционные ресурсы по всему миру. Ведущие позиции в МФЦ занимают фирмы, обслуживающие потребности эмитентов и заемщиков, кредиторов и инвесторов, в том числе это юридические и аудиторские фирмы, а также управленческие консультанты (Ernst and Young Global Limited, Deloitte Touche Tohmatsu и др.). Кроме того, МФЦ привлекают широкий круг специалистов (экспертов по сопоставительному экономическому и юридическому анализу и др.), которые занимаются анализом состояния и перспектив мирового хозяйства и экономики стран мира. Возрастает значение аналитических центров, способных обеспечить проведение междисциплинарных исследований, подготовку индексов и рейтингов отдельных компаний и экономик (Moody’s, Standard and Poor’s и др.).

В последние годы одной из основных функций МФЦ становится выработка и реализация, совместно с международными финансовыми организациями и ведущими западными государствами, долгосрочной стратегии укрепления и расширения сложившейся в конце ХХ века мировой финансовой системы. Разрабатываются «правила игры» на финансовых рынках, модифицируется институционально-правовая система деятельности финансовых институтов для обеспечения максимально свободного доступа к рынкам финансовых услуг.

Обобщая вышесказанное, мировой финансовый центр - это:

· центр сосредоточения специализированных кредитно- финансовых институтов и банков, осуществляющие международные операции в валютной, финансовой и кредитной сфере, сделки с золотом и ценными бумагами;

· место, где различные финансовые институты сходятся для осуществления финансового посредничества, носящего международный характер;

· город как крупный участник совершения сделок с активами на мировом рынке; действующий международный рыночный механизм, служащий как средство управления мировыми финансовыми потоками.

МФЦ можно назвать синонимом понятия оффшорного финансового центра, характеризующегося минимальным вмешательством или же полным невмешательством государства в деятельность бизнеса, носящего финансовой или правовой характер. Данная интерпретация возникла вследствие того, что чаще всего операции кредитных учреждений осуществляются с иностранными компаниями, зарегистрированными в стране расположения центра, что привлекает иностранный капитал на безналоговой основе. Примером оффшорных финансовых центров принято считать Гонконг, Сингапур, острова Джерси, Гернси, Мэн и т. д.

Функции МФЦ

1) Выработка и реализация долгосрочной стратегии укрепления и расширения сложившейся в конце 20 века мировой финансовой системы.

2) Разработка условий проведения сделок на финансовых рынках, модификация институционально-правовой системы деятельности финансовых институтов для обеспечения максимально свободного доступа к рынкам финансовых услуг.

3) Управление международной задолженностью, реструктуризация международных долгов таким образом, чтобы обеспечить перспективы будущих платежей, а также поступления максимально возможного объема текущих платежей.

4) Регулирующие органы национального уровня вырабатывают согласованные меры с целью воздействия на текущую ситуацию и координируют деятельность по формированию нового мирового финансового порядка.