Механизмы финансирования и источники инвестиций в энергосбережение

Все энергосберегающие мероприятия в образовательных учреждениях можно разделить на три класса: 1) беззатратные и низкозатратные; 2) среднезатратные; 3) Высокозатратные.

Мероприятия первого класса выполняются всегда за счет собственных средств учреждения. Мероприятия второго класса могут выполняться как за счет собственных средств, так и с привлечением инвестиций. Мероприятия третьего класса могут выполняться в основном за счет инвестиций.

Источниками инвестиций для образовательных учреждений могут быть: средства региональных и федеральных бюджетов, средства минобразования, банки отечественные и иностранные.

Для получения инвестиций требуется составление бизнес-планов энергосберегающих проектов.

Бизнес-план - это документ, содержащий информацию о:

- юридическом и экономическом статусе учреждения;

- технические, экономические и организационные аспекты энергосберегающего проекта;

- финансовые прогнозы.

Бизнес-план должен продемонстрировать жизненность проекта, а также привлечь интерес финансовых структур к участию в финансировании данного проекта.

Цель.Цель бизнес-плана тройственна:

1) представить заемщика и проект в наиболее привлекательном и хорошо проработанном виде;

2) служить основой для переговоров с финансовыми институтами, направленных на получение займа или капиталовложения;

3) обеспечить основу для сравнения и измерения результатов после того, как бизнес-план принят к внедрению.

Хороший бизнес-план является управленческим инструментом для учреждения. Кроме того, он является основой как для учреждения, так и для финансового института или инвестора для выяснения:

- является ли проект реализуемым;

- когда будут возвращены инвестиции;

- какую прибыль можно ожидать от проекта.

Бизнес-план должен быть логично построен, с ясно представленной основной информацией. Привлечение интереса финансового института требует хорошего бизнес-плана. Решающее впечатление об учреждении и проекте складывается через бизнес-план.

Банковские процедуры.Каждый финансовый институт имеет специфические процедуры для оценки технической, финансовой и экологической реализуемости каждого проекта для финансирования.

Как правило, основные процедуры процесса прохождения проекта следующие:

1) первичное предложение;

2) выяснение концепции;

3) первичный просмотр;

4) подготовка проекта;

5) окончательный просмотр;

6) директорский просмотр;

7) подписание.

Первичное предложение.На первом шаге заемщик должен представить финансовому институту Первичное предложение.

Первичное предложение может быть или первой версией бизнес-плана, как описано в этом документе, или просто аннотацией бизнес-плана.

Если концепция интересна, финансовый институт затребует полный бизнес-план для продолжения ее выяснения.

Выяснение концепции.Информации, представляемой бизнес-планом, должно быть достаточно для того, чтобы финансовый институт был способен определить подходит ли проект по основным направлениям и стратегии и заслуживает ли он дальнейшего внимания и работы со стороны финансового института. Это приведет к первому шагу в процессе прохождения проекта в финансовом институте - Выяснению концепции. Выяснение концепции - это внутренняя процедура, которую должен пройти любой проект, прежде чем начнется детальная работа.

Если концепция проекта принята, то от заемщика потребуют Мандатное письмо, как основу для рабочего соглашения с финансовым институтом.

Первичный просмотр.Следующая стадия - это Первичный просмотр, который потребует участия операционного комитета старшего управления финансового института. На этом уровне потребуется более детальная информация, так как финансовый институт будет оценивать проект, анализируя бизнес-план, включая финансовые прогнозы, и рассматривать способность проекта и заемщика обеспечить их выполнение. Заемщик должен представить финансовому институту требуемую дополнительную информацию.

Первичный просмотр занимает обычно один или два месяца после Выяснения концепции.

Окончательный просмотр.Окончательный просмотр будет проведен операционным комитетом финансового института на основе опросного листа. Этот процесс оценки охватывает технические, юридические, финансовые и экологические аспекты.

Окончательный просмотр обычно занимает от двух до шести месяцев после Первичного просмотра.

Директорский просмотр.Проектная документация затем представляется Дирекции для рассмотрения и принятия решения.

Подписание.После одобрения дирекцией, может быть подписана документация по займу и займ может быть выделен.

Весь процесс от Первичного предложения до Подписания обычно занимает 6-12 месяцев.

Содержание бизнес-плана.Бизнес-план должен включать ясный обзор заемщика и реалистичную оценку его будущих перспектив, а также продемонстрировать, как сделать возможной успешную реализацию проекта. При подаче бизнес-плана на финансирование он должен включать всю информацию, необходимую финансовому институту для оценки предлагаемого проекта.

Разработка бизнес-плана - ответственность старшего руководства. Тем не менее, каждый член команды, который будет вовлечен в реализацию проекта, должен подготовить свою часть плана.

Очень важно, чтобы бизнес план был легко понимаем финансовым институтом, должны использоваться простые слова и ясные объяснения. Избегайте использования инженерных терминов и жаргона.

Объем бизнес-плана должен быть минимальным, обычно не больше 15-20 страниц. Любая необходимая дополнительная информация должна быть вынесена в приложение.

Содержание.Бизнес-план проекта по энергетической эффективности должен содержать следующие главы:

1. Резюме.

2. Заемщик.

3. Информация по проекту.

4. Окружающая среда.

5. Реализация проекта.

6. Стоимость проекта.

7. План финансирования.

8. Финансовые прогнозы.

Обложка.Обложка должна содержать название проекта, учреждения, его адрес, телефон, факс и фамилию главного ответственного за проект лица (с телефоном и факсом). Бизнес-план должен иметь дату, содержание и пронумерованные главы и страницы.

Каждой копии бизнес-плана необходимо присвоить номер, конфиденциальность содержания должна быть обозначена на обложке.

Резюме.Это очень важная часть бизнес-плана. Привлекательное и убеждающее резюме будет удерживать внимание финансового института /инвестора, заставляя его прочитать весь бизнес-план.

Резюме, максимум из трех страниц, должно содержать краткую выдержку основной наиболее важной информации и элементы каждой главы бизнес-плана. Окончание резюме должно содержать приглашение финансовому институту /инвестору к участию в финансировании описанного проекта.

Резюме может также служить "Первичным предложением" финансовому институту и быть использовано для "Выяснения концепции".

Заемщик.Эта глава должна описать компанию и дать основную информацию (адрес, телефон, факс и т.д.), юридический статус и владение, деятельность, стратегию и экономические результаты. Также должно быть приведено описание опыта и образования управленческого аппарата компании.

Дальнейшие детали по требуемой информации, которая должна быть включена в эту главу, даются в отдельном документе.

Информация о проекте.Техническое описание проекта, включая описание основных компонент, должно быть представлено в ясной и понимаемой форме. Не слишком детализируйте! Описание должно быть понятно финансовому институту.

Как правило, требуется использование известных и проверенных технологий. Трудно получить финансирование от коммерческого финансового института на исследовательский и пилотный проект.

Должно быть представлено описание по дальнейшей эксплуатации и обслуживанию. Являются ли основные запчасти доступными, как должен быть подготовлен местный персонал для эксплуатации и обслуживания и т.д.?

Важно также указать прибыльность проекта и то, как учреждение /бизнес выиграют от проекта.

Окружающая среда.Акцент должен быть сделан на устойчивый общественный рост, без вреда для окружающей среды.

Экологические аспекты, влияние на окружающую среду и то, как проект укладывается в принятые нормы и стандарты - все это должно быть описано. Это важно как для местных органов власти, заказчиков, так и для финансового института /инвестора.

Реализация проекта.Глава должна описывать организацию и основные процедуры, необходимые для успешного выполнения проекта.

Цель фазы реализации - завершить планируемые меры по энергетической эффективности и ремонту для того, чтобы достичь заданные цели в срок и в пределах сметы.

Размер отдела "Реализация проекта" зависит от размера и сложности самого проекта. В любом случае, он должен охватывать административные, технические, финансовые и юридические задачи и аспекты. Менеджер проекта получит полные права и ответственность и должен быть поддерживаем старшим руководством учреждения. Он должен определить и разрешить возможные проблемы, регулярно представлять отчет о состоянии дел и контролировать соответствие между инвестиционными планами и графиками.

Обеспечение качества и строгое контролирование бюджета предельно важны на весь период реализации проекта. То, каким образом это будет осуществляться, должно быть продемонстрировано в бизнес-плане.

Отдел реализации проекта будет действовать параллельно с обычной деятельностью компании и, следовательно, требовать тщательной координации задач.

Большое количество мероприятий проходит в период реализации: конструирование/планирование, тендер, производство/установка, контроль и испытания, обеспечение качества, бухгалтерия, документация, пуско-наладочные работы, обучение персонала и т.д.

Ввиду "риска завершения", финансовый институт будет внимательно оценивать предложенные мероприятия по реализации и сам отдел.

Затраты проекта.Должны быть определены все затраты, связанные с инвестицией в проект. Необходима детальная таблица, показывающая инженерные, строительные, инструментальные, управленческие и другие затраты. Затраты должны быть указаны в расписании реализации.

Затраты, связанные с не материальными расходами (такими как налоги, юридические расходы, гарантийные премии и т.п.) зачастую трудно оценить, тем не менее, ими нельзя пренебрегать.

План финансирования.Финансовый план описывает каким образом могут быть профинансированы полные затраты по проекту, указывая существующие и требуемые источники поступлений.

Финансовый план должен также указать роль банка (как правило, заимодатель, инвестор или гарант), предложить тип и структуру финансирования и показать план выделения средств.

Дальнейшие детали по требуемой информации, которая должна быть включена в эту главу, даются в отдельном документе.

Финансовые прогнозы.Финансовые прогнозы должны описать финансовую жизнеспособность проекта через его движение наличности.

Тем не менее, банк очень редко финансирует проект не будучи уверен в текущей экономической устойчивости учреждения и его способности косвенно поддержать проект. Полезно также указать непрямые выгоды (и затраты), связанные с проектом. Анализ движения наличности плюс анализ рисков плюс анализ чувствительности весьма важны для банка при оценке пректа.

Дальнейшие детали по требуемой информации, которая должна быть включена в эту главу, даются в отдельном документе.