Склад професійних учасників валютного ринку та регулювання їх діяльності

Особливості державного регулювання валютного ринку в Україні обумовлюють обмежене коло його професійних учасників - оферентів фінансових послуг.

Професійними учасниками валютного ринку є:

1) Національний банк України;

2) уповноважені банки та уповноважені небанківські фінансові установи, які одержали генеральну ліцензію Національного банку України (письмовий дозвіл) на здійснення валютних операцій;

3) кредитно-фінансові установи нерезиденти (в тому числі іноземні банки), які одержали індивідуальний дозвіл НБУ на здійснення валютних операцій на території України;

Національний банк України забезпечує ліцензування діяльності на валютному ринку. Здійснення валютних операцій, що підпадають під режим валютного регулювання, є можливим за умови одержання її учасниками генеральних та індивідуальних ліцензій. Генеральні ліцензії видаються банкам та небанківським фінансовим установам - оферентам фінансових послуг на здійснення валютних операцій, що не потребують індивідуальної ліцензії, і діють протягом усього періоду валютного регулювання.

Фінансові установи, що одержали генеральну ліцензію НБУ (письмовий дозвіл), стають уповноваженими банками та уповноваженими небанківськими фінансовими установами

За умови одержання банківською установою генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій вона набуває права на здійснення широкого кола операцій з валютними цінностями як на території країни, так і за кордоном.

Уповноважений банк має право здійснювати:

· неторговельні операції з валютними цінностями;

· ведення рахунків клієнтів в іноземній валюті та клієнтів-нерезидентів у грошовій одиниці України;

· ведення кореспондентських рахунків банків в іноземній валюті та в грошовій одиниці України;

· відкриття кореспондентських рахунків та здійснення операцій за ними;

· проведення розрахунків, пов’язаних з експортно-імпортними операціями клієнтів банку в іноземних валютах у формі документарного акредитиву, інкасо, банківського переказу, а також в інших формах, що застосовуються в банківській практиці;

· залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України та на міжнародних ринках;

· купівлю-продаж іноземної валюти за рахунок власних коштів банку та коштів клієнтів;

· операції з банківськими металами на валютному ринку України та на міжнародних ринках;

· інші операції з валютними цінностями на міжнародних ринках.

Небанківські фінансові установи для здійснення професійної діяльності на валютному ринку повинні отримати генеральну ліцензію Національного банку України на здійснення операцій з валютними цінностями.

Видача індивідуальних ліцензій здійснюється Національним банком України на здійснення разових валютних операцій на період, що є необхідним для здійснення таких операцій.

Індивідуальної ліцензії потребують наступні валютні операції:

1) вивезення, переказування і пересилання за межі країни валютних цінностей (за винятком: проведення цієї операції фізичними особами на суму, що визначена НБУ, або якщо ця валюта була ввезена в Україну на законних підставах; здійснення платежів для виконання зобов'язань перед зарубіжними контрагентами щодо оплати продукції, робіт, послуг, прав інтелектуальної власності; оплати процентів за кредитами або переказування за кордон прибутку від іноземних інвестицій);

2) ввезення, переказування, пересилання в Україну національної валюти;

3) надання і одержання резидентами кредитів в іноземній валюті, якщо терміни і суми таких кредитів перевищують встановлені законодавством межі;

4) використання іноземної валюти на території України як засобу платежу або застави;

5) розміщення валютних цінностей на рахунках і у вкладах за межами України (за винятком відкриття кореспондентських рахунків уповноваженими банками та відкриття рахунків фізичними особами під час їх перебування за кордоном);

6) здійснення інвестицій за кордон, у тому числі шляхом придбання цінних паперів, за винятком цінних паперів та корпоративних прав, одержаних у дарунок або у спадщину.

Інші учасники валютного ринку мають можливість здійснювати валютні операції за посередництва професійних учасників ринку, як їх клієнти.